Учебно-методическое пособие соответствует программе дисциплины «Банковское дело». В нем рассмотрены вопросы организации банковской деятельности, порядок и механизмы проведения банковских операций, риски, сопутствующие этим операциям и способы их минимизации, содержание системы управления банком. Практическая ценность пособия состоит в том, что в нем для каждой темы разработаны различные виды заданий: тесты, задачи, вопросы, позволяющие проверить, как усвоен материал.
СОДЕРЖАНИЕ
Тема 1. Сущность банка и организационные основы его построения
1.1. Сущность банка и небанковской кредитной организации
1.2. Банковская система
1.3. Место и функция банков в экономике
1.4. Основные требования к созданию банка
1.5. Документы, требующиеся для регистрации и лицензирования банка
1.6. Банковские лицензии
1.7. Ликвидация банка
Задания для самостоятельной работы
Тема 2. Ресурсы коммерческого банка
2.1. Пассивные операции банка и структура его ресурсов
2.2. Собственный капитал банка
2.3. Формирование собственного капитала банка
2.4. Привлеченные средства банка
2.5. Правовая база ведения вкладных (депозитных) операций
2.6. Основные виды и характеристики (вкладов) депозитов
2.7. Другие способы привлечения денежных средств
Задания для самостоятельной работы
Тема 3. Структура и качество активов банка, ликвидность и платежеспособность банков
3.1. Активные операции банков и их основные виды
3.2. Активы банка и их качество
3.3. Ликвидность банка и ее регулирование
Задания для самостоятельной работы
Тема 4. Организация кредитования
4.1. Понятие и основное содержание банковского кредита
4.2. Классификация и принципы банковского кредитования
4.3. Технология выдачи кредита
4.4. Оценка финансовой состоятельности и кредитоспособности заемщика
4.5. Кредитная политика банка и механизмы ее реализации
4.6. Способы обеспечения возвратности кредитов
4.7. Качество кредитной деятельности банка
Задания для самостоятельной работы
Тема 5. Доходы и прибыль коммерческого банка
5.1. Доходы банка
5.2. Расходы банка
5.3. Процентная маржа и факторный анализ доходов и расходов банка
5.4. Банковский процент: общие положения
5.5. Прибыль банка: формирование и использование
5.6. Управление расходами банка
Задания для самостоятельной работы
Тема 6. Расчетные и кассовые операции банков и межбанковские корреспондентские отношения
6.1. Банковские расчеты и платежи
6.2. Роль, состав и модели платежной системы
6.3. Платежи наличными и операции с наличностью
6.4. Банковские счета
6.5. Технологии расчетно-платежного обслуживания клиентов. Инструменты безналичных платежей и правила их применения
Задания для самостоятельной работы
Тема 7. Комиссионные операции банков
7.1. Общие понятия лизинга
7.2. Виды лизинга
7.3. порядок расчета лизинговых платежей
7.4. Доверительное управление имуществом банка
7.5. Выбор и оплата доверительного управляющего
7.6. Общая характеристика природы факторинга
7.7. Банковские услуги хранения ценностей клиентов
Задания для самостоятельной работы
Тема 8. Валютные операции и операции коммерческих банков с ценными бумагами
8.1. Валютные операции банка: базовые понятия
8.2. Валютное регулирование и валютный контроль
8.3. Банк России как организатор валютного рынка
8.4. Рынок ценных бумаг и место в нем банка
8.5. Выпуск банком собственных ценных бумаг
8.6. Операции для инвесторов и условия их проведения
Задания для самостоятельной работы
Тема 9. Банковские риски
9.1. Понятие и сущность банковских рисков
9.2. Классификация банковских рисков
9.3. Методы расчета рисков
9.4. Управление рисками банка
9.5. Риски электронных услуг и управление ими
9.6. Резервирование в системе управления рисками
Задания для самостоятельной работы
Тема 10. Банковский менеджмент
10.1. Сущность и основное содержание банковского менеджмента
10.2. Содержание системы и структуры управления банком
10.3. Высшие органы управления банком
10.4. Задачи и функции отдельных подразделений банка при работе с клиентурой
10.5. Принципы и методы управления и их применение в банке
10.6. Управление персоналом банка
10.7. Профессиональные требования к банковскому менеджеру
10.8. Банковский маркетинг
10.9. Управление надежностью коммерческого банка
10.10. Содержание процесса и плана санации проблемных банков
Задания для самостоятельной работы
